金融领域大模型应用实践

会议室：上海厅

出品人：费浩峻

金融行业对大模型需求迫切。论坛分享金融行业大模型在风险评估、投资决策、智能合规、... 展开 >

旗下议题

出品人介绍

Topic 1
金融智能体· 新范式，AI Agent 驱动的价值重构探索
路忠文
同花顺产品总监
Topic 2
“邮远见”驱动消费金融智变，中邮消费大模型应用之路
钟佳
中邮消费金融 AI 项目负责人
Topic 3
AI 给人寿保险业带来了什么？进化还是颠覆？
魏政刚
平安人寿总监
Topic 4
AI + 风控，大模型驱动金融风险决策新范式
董纪伟
同盾科技副总裁

专题出品人：费浩峻

奇富科技首席算法科学家

费浩峻，奇富科技首席算法科学家，大模型部、数据职能部负责人，全面负责奇富科技数智化工作的研究和落地。深耕智能领域十余年、金融科技的创新者，曾任百度金融/度小满主任架构师，腾讯专家研究员。长期投身于广告、检索和增长等应用研究领域，专注于大数据、人工智能研究方向，对技术如何驱动业务发展有着丰富的经验和独到的理解，拥有大数据、NLP、计算广告、信息处理等专利二十余项，AAAI，ICASSP，Interspeech等多篇论文。

2015年加入百度之后，投身金融科技增长方向，从0到1建立了百度金融（今为度小满）以人工智能为核心、大数据为基础的智能获客系统，支持了千万级的用户获取。作为增长行业的先驱者，以百度金融为载体，推动了互联网广告行业的发展，探索了大数据时代广告主与媒体的合作边界，进一步衍生出了RTA 的合作模式，促进了行业双赢、行业资源效率的提升。

2021年加入奇富科技，从数据安全、数据生态、大模型计算着手, 推动奇富科技的人工智能技术体系不断完善升级。围绕金融科技场景，带领人工智能团队打造了新一代的智能增长平和智能征信中台，以大模型为基础全面升级了对话机器人模式，并带领团队在图计算、CV、语音技术、知识图谱、因果模型等多个领域都取得了显著的突破。当前正在带领团队利用大模型技术重塑金融科技业务、升级人机协作新模式。

地点：上海厅

专题：金融领域大模型应用实践

金融行业对大模型需求迫切。论坛分享金融行业大模型在风险评估、投资决策、智能合规、金融研报、智能客服、电销催收大模型等场景的应用案例。探讨如何利用大模型分析海量金融数据提升风险评估准确性，通过智能客服实现个性化服务提升客户满意度，展示大模型在金融领域的创新应用模式与实际价值。

by 路忠文

同花顺

产品总监

金融智能体· 新范式，AI Agent 驱动的价值重构探索

在数字化浪潮与人工智能技术双重驱动下，金融行业正经历从“效率优化”到“价值重构”的深刻变革。AI Agent作为新一代智能体技术，凭借深度分析、自主决策、多模态交互能力，正在重塑投顾、投研、风控、运营等核心金融场景。

本次演讲将深入解析AI Agent在金融领域的创新实践，结合头部企业案例与技术路径拆解，揭示其如何突破传统业务边界，实现降本增效与用户体验升级；同时探讨技术落地中的挑战与未来趋势，为从业者提供从战略布局到实践落地的全景洞察，拥抱人机协同的金融新生态。

演讲提纲：

数字化转型与金融AI变革
- 金融行业各个阶段的AI发展情况
- AI Agent的定义与核心能力
AI Agent的金融创新图谱
- 金融 AI 创新方向分享
- 头部客户应用实战
AI Agent 平台架构与金融适配性
- 金融 Agent 平台架构
- 金融 Agent 场景的独特技术挑战
  - 自然语言取数体系搭建
  - 金融智能体自动化生成
- 开放接入生态 MCP 服务
技术挑战与落地策略
- 安全风控体系建设
- 系统稳定性与数据安全
未来展望
- 多模态智能体应用探索
- AI Agent 与金融的深度融合探索

听众收益：

了解 Agent 相关技术发展
了解同花顺 Agent 实践经验
了解前沿 Agent 技术与业务结合思考

by 钟佳

中邮消费金融

AI 项目负责人

“邮远见”驱动消费金融智变，中邮消费大模型应用之路

近年来，AI 大模型技术迅速发展，凭借其卓越的推理能力，逐渐成为产业升级与经济转型的创新驱动力。金融业作为数字化转型的先导行业也不断加快大模型的探索和应用。中邮消费金融从 2023 年下半年开始探索和应用大模型，在各领域进行了深入的应用，积累深厚的实践经验。

本次演讲将介绍传统 AI 技术到大模型在消费金融领域的演进，智能机器人、智能坐席辅助、智能数据分析、Agentic 数字员工等场景的应用实践，以及经验总结和未来展望。希望能够提供金融行业大模型的落地参考，并与现场观众一起探讨大模型的应用场景。

演讲提纲：

AI技术在消费金融行业的应用
- 中邮消费业务领域介绍
- 传统AI技术在消费金融领域的应用
- 大模型的发展对消费金融行业的影响
中邮消费金融大模型的应用实践
- 大模型在中邮消费的应用演进
- 大模型在智能坐席辅助的应用
  - 业务现状及背景
  - 自动话术推荐提高客服工作效率
  - 实时投诉预警降低投诉风险
  - 话后小结辅助人工座席进行对话总结
  - 业务效果
- 大模型在智能机器人的应用
  - 传统贷后外呼机器人的局限
    - 打造大模型端到端对话系统的难点
    - 缓解大模型幻觉的方案
    - 提升机器人拟人度
  - 利用工程手段加速模型推理
    - 业务效果
- 大模型在智能数据分析决策的应用
  - 传统BI的问题
  - 智能数据分析引擎产品架构
  - 智能数据分析引擎系统架构
  - 关键问题突破
  - 业务效果
- 大模型进阶应用——Agentic 数字员工
大模型应用总结和展望

听众收益：

解析大模型在消费金融各场景的应用案例，助力听众挖掘自身业务场景
总结大模型落地中的挑战与解决方案，提供可复用的实践经验参考
洞察消费金融场景下大模型的未来趋势，为听众规划应用方向提供依据

by 魏政刚

平安人寿

总监

AI 给人寿保险业带来了什么？进化还是颠覆？

通过 AI 发展历史过程中一些关键问题的突破，探索 AI 在金融保险行业里的创新应用及商业价值；在金融保险全价值链上，LLM 模型及多模态的方案选型、技术挑战突破，及应用价值。

演讲提纲：

科技进化与AI突破
寿险行业演变与核心原理
AI在寿险行业的落地应用
- 行业对比视角
  - AI在各领域与寿险中的差异化影响
- 应用场景详细剖析
  - 赋能代理人：营销、销售、新业务管理
  - 赋能消费者：核保、保全、理赔
  - 支持职能：客服、法律合规、投资决策等
- 技术挑战与数据治理
  - 技术路径：从AI到GenAI及深度知识检索（DeepSeek）
  - 数据质量与知识体系构建
数字化转型：DeepSeek案例分析
- 平安人寿“数智行动”
  - 如何借助DeepSeek嵌入业务流程、提升销售、培训与理赔服务
- 斯普特尼克时刻？
  - 探讨DeepSeek在保险行业的颠覆性意义
终极探讨：进化还是颠覆？

听众收益：

从科技史视角出发，探讨AI技术与寿险行业的协同发展，理解科技创新的基本规律及商业落地路径
对比跨行业应用，分析AI、生成式AI、大语言模型在金融及保险领域的创新案例，总结经验，探索更多可能性
了解DeepSeek如何赋能寿险业务流程，在销售、培训、理赔等场景中提效提质，助力数字化转型

by 董纪伟

同盾科技

副总裁

AI + 风控，大模型驱动金融风险决策新范式

大模型技术兴起，以数据为燃料、AI 为引擎的决策智能，正逐渐演变成为金融科技下一阶段的发展趋势，人工智能这么火，该如何应用到金融业务风险决策中去，也是近期金融行业讨论的一个热点话题。

同盾科技基于大模型技术的新应用，既可以实现多模态知识抽取，从多源、多模态的富文本数据中提取客户、关联、风险事件等各类知识，更加高效地消除信息差，增加内部决策的智能性和透明化；也可以基于大模型强大的知识推理能力用于信用评估、欺诈检测等内容，引入大模型的语义识别及分析能力进行趋势研判和特征寻优。提供更简洁、高效、智能的风险识别、归因分析，实现从风险浓度的动态量化到风险态势的自动收敛。

本次分享将围绕“AI+ 风控“，讲解大模型如何在金融风控中实践与探索，希望对你有所启发。

演讲提纲：

金融风控与决策智能的演变
- 金融风控的趋势及变化
- 决策智能，数据+AI即是新武器
AI重新定义风险决策智能新范式
- 大模型驱动的范式革新
- 核心能力突破
  - 多模态知识抽取与风险因子挖掘
  - 决策推理驱动的风险动态量化与主动收敛
起于AI，用于智能：学会与AI协作的风控实践
- 基于富文本数据的风险态势感知
- 监管科技相关的知识库建设
- 专家知识与AI决策的融合方法论
- 特征寻优、策略推荐及模型迭代逻辑
挑战与突破：如何构建可信AI风控体系
- 数据隐私、模型可解释性、决策时效等核心问题
- 如何设计 MaaS 新模式
- 可信 AI 的智策解决思路
总结与未来展望